ポートフォリオの具体例を紹介【年金・敗者のゲーム・ダマされたくない人の資産運用術より】

こんにちは。
元野村證券女性営業マンのNatsumiです。

今日は「資産運用」の話です。

最近私のブログでは

の話が多くなってきました。

中でも特に、

の話をしましたね。

けど、、、ふと思ったのです。

と。

ということで、今日は

していきたいと思います。

という人はぜひ読んでくださいね。

ウォール街のランダムウォーカーの筆者バートンの年齢別資産配分計画表

ウォール街のランダムウォーカーの筆者であるバートン・マルキールの考える年齢別資産配分計画はこちら。

年齢層	株式の比率	債券の比率
20-30代	75-90%	25-20%
40-50代	65-75	35-25
60代	45-65	55-35
70代	35-50	65-50
80歳以上	20-40	80-60

上記のようになっており、

としています。

意外なのは

というところでしょう。

証券会社含め金融機関は、80歳以上になると、あまりリスクを取ったポートフォリオや商品を勧めない傾向にありますのでこのパーセンテージは意外ですね。

敗者のゲーム筆者チャールズの年齢別資産配分計画

敗者のゲーム筆者であるチャールズ・エリスの考える年齢別資産配分計画はこちら。

年齢層	株式の比率	債券の比率
20-30代	100%	0%
40代	85-100	10-0
50代	75-80	25-15
60代	70-80	30-20
70代	40-60	60-40
80歳以上	30-50	70-50

チャールズの年齢別資産配分計画は、バートンの年齢別資産配分計画よりさらにリスクをとっても良いとしています。

とくに注目すべきは

というところでしょう。

20代の方は「債券の比率が〜」とかつべこべ言わず、「全部株式で運用しよう！」ということですね。笑

私も20代の人は100％株式の運用で良いと思っています。

若いからその分運用に対して時間が取れるのです。

ポイントは、

ですよ。

詳しくはこの記事の一番最初の章を読んでみましょう！

【投資の大原則・読書要約】投資初心者が守るべき投資の原則はこれだ！ こんにちは。元野村證券女性営業マンのNatsumiです。 今日は「本と投資」の話です。 私のブログではこれまで資産運用につ...

ダマされたくない人の資産運用術のポートフォリオの資産配分

こちらの本はも長期運用では有名な本です。

などが書かれています。

この本の中で、株式と債券の比率の決め方については

株式の比率	債券の比率
年齢	100-年齢

を目安にすると良いとされています。

また、この本では目的別で具体的なポートフォリオの提案があります。

10年以上の長期投資で最大のリターンを得ることを目的に、リスクは大きいが長期的な成長が見込める新興国株式も組み入れて積極果敢な運用を目指す場合のポートフォリオです。

エール大学基金のポートフォリオをイメージし、株式・債券・転換社債・オルタナティブまで幅広く資産を分散させて市場の影響を極力受けないような運用を目指す場合のポートフォリオです。

団塊世代・シニア層を意識したポートフォリオ。

長期的な資産の成長を目的とするというよりは運用益をあげながらも定期的なキャッシュフロー収入を優先とする運用。

自分の目的に合致するポートフォリオがあればぜひ参考にしてみてください。

年金積立金管理運用独立行政法人のポートフォリオ

みなさんが毎月払っている年金or受け取っている年金は年金積立金管理運用独立行政法人が運用しているのはご存知ですか？

いわゆる皆さんの未来のために無くなってはいけないお金を運用しているところですね。

そのような使命を持った基金がどのようなポートフォリオで運用しているか見たことありますか？？？

実は公表されているので簡単に見ることができます。

年金積立金管理運用独立行政法人の公式サイトに載っているので見てみますと

こんな比率で運用されています。

10年以上安定して運用するためのポートフォリオだと思ってください。

まとめ：ポートフォリオはちゃんと考えよう

ということで、ポートフォリオを組むための参考ポートフォリオを見てきました。

ポートフォリオさえしっかり組めば、相場観は関係ないと言われるくらいポートフォリオは投資成績に与える影響が大きいと言われています。

自分の年齢や投資の目的・リスクの許容度など考え自分にぴったりのポートフォリオを見つけてくださいね。

それでは今日はこれで＾＾